Crescimento do volume de negócios nos países em desenvolvimento alavanca recuperação da Economia Global

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Visão geral do Desafio G20: Financiamento para PMEs

Sobre os parceiros

Cobrindo a recente principal iniciativa econômica do Grupo dos 20 focada na recuperação econômica

Pequenas e médias empresas (PME) constituem um motor único de geração de empregos e de crescimento econômico ao redor do mundo. E são as economias emergentes que estão liderando a recuperação econômica global, com uma taxa de crescimento três vezes maior que a das economias mais maduras. No entanto, PMEs são frequentemente excluídas do sistema bancário formal. Para ajudá-las a desenvolverem seu potencial, o G20 lançou um desafio, em parceria com  o Changemakers da Ashoka, cujo objetivo foi descobrir as melhores soluções ao redor do mundo para que o financiamento de PMEs seja significativamente mais acessível. Os vencedores se reunirão com líderes do G20 no Encontro da Coreia de 11 a 12 de novembro de 2010.

Os participantes do “Desafio G20: Financiamento para PMEs” estão conseguindo vencer os obstáculos ao financiamento das PMEs. Com o apoio financeiro do G20, os vencedores estarão prontos para mostrar seu potencial e tirar milhões de pessoas da pobreza, movendo-as para a classe média, gerando riqueza e estabilizando economias locais e a economia global também.

As PMEs são mais “boas pagadoras” do que os bancos pensam - Sem histórico de crédito (tais como balanços, registros de financiamento e projeções de lucros), PMEs, que tendem a ser informais, são consideradas demasiado arriscadas para o credor formal. Novas ferramentas para determinar a solidez das empresas informais estão levando bancos a reverem seu ponto de vista.

• Exemplo: O Entrepreneurial Finance Lab (EFL) desenvolveu uma ferramenta que prediz o risco de crédito utilizando tecnologias psicométricas – que analisam características intelectuais e psicológicas do(a) empreendedor(a). Usado com sucesso para pré-seleção de candidatos no mercado de trabalho durante décadas, a ferramenta do EFL adapta testes psicométricos existentes para preverem o risco de crédito com a mesma precisão de modelos tradicionais de análise de crédito, sem exigir histórico de crédito ou garantias. Inicialmente desenvolvido no Centro de Harvard para o Desenvolvimento Internacional, EFL é um parceiro do Desafio G20: Financiamento para PMEs.

• Exemplo: Minlam Asset Management canaliza capital de credores privados para PMEs através de empréstimos em moeda local. Em vez de depender de doações, Minlam atrai investimento de capital de instituições privadas e empresta para os bancos das PMEs, eliminando o ônus do risco cambial e reduzindo os custos dos empréstimos para as PMEs. Minlam é uma das soluções participantes do Desafio G20: Financiamento para PMEs.

Donos de empresas nos países em desenvolvimento não precisam mais operar de forma isolada - Mentoria, gestão e suporte técnico e oportunidades de networking sempre foram críticos para o sucesso das PMEs. Essas ferramentas estão sendo disponibilizadas para os empresários que cada vez mais precisam de apoio para o crescimento de seus negócios. 

• Exemplo: A plataforma BiD Rede PMEs on-line conecta empresários, investidores e mentores empresariais. 35.000 membros em todo o mundo compartilham informações e colaboração. Em quatro anos, BiD, participante do Desafio G20: Financiamento para PMEs, ajudou mais de 400 PMEs a darem o primeiro passo, conectando empreendedores(as) a “anjos” (financiadores) de negócios locais. Fundada por Thierry Sanders na Holanda, BiD agora tem 500 mentores que interagem com as PMEs em vários países e oferece treinamento para credores não familiarizados com o investimento nas PMEs.

• Exemplo: Os fundos de pensão representam mais de um trilhão de dólares em ativos latentes nos países em desenvolvimento. O instituto R4D emite moeda local para desbloquear essa enorme quantidade de capital não utilizado para o financiamento de PMEs e, simultaneamente, reduz a dependência da ajuda externa e a exposição ao risco cambial. R4D, fundada por David Stevens e Pellegrini Marianne, trabalha atualmente com os governos de Uganda, Ruanda e Nigéria, e foi um dos vencedores do Desafio G20: Financiamento para PMEs.