Finanzas sociales- Probando que hay ganancias en los negocios sostenibles y socialmente responsables

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Resumen acerca del Desafío financiero del G-20 para PYMEs

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Cubriendo la nueva iniciativa del G-20 con foco en las finanzas sociales  

Las finanzas sociales, logrando conjuntamente retornos sociales y financieros, están a la vanguardia en el apoyo de las pequeñas y medianas empresas (PYMEs) en el mundo. Aumentar las oportunidades que tienen las PYMEs para financiar su propio crecimiento y éxito es, por su propia naturaleza, una búsqueda con un beneficio social: las PYMEs representan la mayor parte de la creación de empleo en el mundo y del PBI, sacan a la gente de la pobreza, fortalecen las comunidades y contribuyen significativamente a la estabilidad económica. Por eso, el G-20, en asociación con Ashoka Changemakers, ha buscado las mejores ideas del mundo para desbloquear la financiación de las PYMEs en el mundo a través del Desafío financiero del G-20para PYMEs. 

El desafío fue una convocatoria abierta al sector privado para mostrar cómo, a pesar de la renuencia del sector financiero y bancario para financiar a las PYMEs, la inversión en empresas pequeñas y en crecimiento puede ser tanto un buen negocio como algo bueno para la sociedad. Las organizaciones de finanzas sociales son la prueba. Los participantes en el Desafío y los innovadores miembros de la comunidad de Ashoka Changemakers demuestran soluciones exitosas y pioneras para aumentar el acceso de las PYMEs a la financiación en todo el mundo. Algunos de ellos serán seleccionados como ganadores del Desafío pinanciero para PYMEs, se reunirán con el G-20 en Corea entre el 11 y 12 de noviembre y obtendrán financiamiento para  dar escala a sus soluciones y lograr un impacto aún mayor.
 
Estos son algunos de los ángulos posibles y entrevistas para una cobertura única e interesante de las finanzas sociales para la Cumbre del G-20 y más allá:
 
Poner decisión de inversión en manos de los empresarios: La toma colectiva de decisiones entre los grupos de propietarios de negocios ha sido clave para el éxito de las microfinanzas, pero no se aplica típicamente a las PYMEs. Eso está cambiando y empoderando a los emprendedores a la vez que reduce los costos de capital inicial para los inversores.
 
  • Ejemplo: Inspirado en la metodología de préstamos de los "bancos comunales" en las microfinanzas, donde grupos de microempresarios deciden cuál de ellos recibirá un préstamo, los empresarios en los programas de Village Capital  aprenden técnicas de inversión en un programa de apoyo y seleccionan al más apto para la inversión en el grupo. Village Capital, un participante en el Desafío Financiero del G-20 para PYMEs, recientemente ha utilizado este método para invertir en una compañía de producción de sal llamada SABRAS en Gujarat, India, de propiedad mayoritaria de los productores de sal. SABRAS ha puesto en marcha una cooperativa que ahora incluye a 39 trabajadores de la sal, y ha aumentado los ingresos de los trabajadores en un 600% en los últimos tres años.
Desarrollando mercados locales de capital: Identificar y apoyar a los gestores locales de fondos es una manera importante de hacer crecer el sector de las inversiones en el mundo en desarrollo y promover los objetivos de impacto social de los empresarios locales.
  • Ejemplo: Jacana Venture Partnership presta servicios de inversión en fase inicial y experiencia para ayudar a crecer a los socios, reduciendo el riesgo de los inversores del sector público y privado y maximizando el impacto social a través de la creación de empleo. Jacana, un participante en el Desafío Financiero del G-20 para PYMEs, ha trabajado con su socio gestor de fondos en Kenia para desarrollar un plan detallado del impacto social de una compañía minera local de piedra, incluyendo metas específicas sobre las condiciones de remuneración y el trabajo, la salud y la seguridad y las cuestiones ambientales. El socio gestor de fondos se ha comprometido a reducir el costo efectivo de la estructura de financiación en caso de que la empresa logre objetivos específicos de impacto social.
Los innovadores locales tienden a ser buenos administradores del medio ambiente y sus comunidades: Para los inversores interesados en las finanzas sociales, las PYMEs son un imán natural: a menudo son, por su propia naturaleza, respetuosos del medio ambiente y empresas orientadas a la justicia social, ya que sus propietarios viven, trabajan y emplean a trabajadores allí.

  • Ejemplo: Aavishkaar Venture Management Services, en la India, trabaja con entidades privadas y gubernamentales para solicitar propuestas de inversión para empresas que beneficien a la población rural y las economías de la India y que son socialmente conscientes, respetuosas del medio ambiente y comercialmente viables. Su fundador Vineet Rai, un Fellow de Ashoka, está demostrando que el vibrante espíritu innovador en la “base de la pirámide” es rentable en más de un sentido.
Investigando y asociándose con inversionistas sin explotar, aquellos que tienen un claro interés: Si la informalidad o la falta de garantías de las PYMEs en general no las hace elegibles para la banca tradicional, una opción es el desarrollo de productos financieros en instituciones no bancarias con un interés en el crecimiento de las PYMEs locales.
 
  • Ejemplo: East African Rural Enterprise Facility se ha asociado con una empresa regional de equipamiento agrícola para crear productos de crédito a largo plazo para un segmento gravemente marginado del espacio de las PYMEs: las empresas rurales no pueden obtener financiamiento de equipos asequible. Éste es solo uno de una serie de enfoques creativos iniciados por East African Rural Enterprise Facility, participante en el Desafío financiero del G-20 para PYMEs.
Combinando financiación de las inversiones a largo plazo con educación en negocios para empresarios: Dirigir una empresa, especialmente una que está a punto de dar el salto de una recientemente creada a una PYME, requiere formación y habilidades. Tener esas habilidades puede ayudar significativamente a presentar el caso a los posibles inversores y acreedores.
 
  • Ejemplo: Agora Partnerships tiene tanto un fondo de capital riesgo que invierte en las PYMEs en el mundo en desarrollo como una organización sin fines de lucro para el brazo que conecta a propietarios de pequeños negocios con los estudiantes de MBA que ofrecen servicios de bajo costo de consultoría. Su fundador, Ben Powell, es un Fellow de Ashoka que está invirtiendo en PYMEs en Nicaragua y El Salvador, con planes de expansión en toda América Central.
Búsqueda de activos en las PYMEs que los bancos tradicionales han pasado por alto: Muchos agricultores y productores no tienen la garantía de que los bancos suelen exigir cuando se consideran sus préstamos, dejándolos efectivamente fuera de los préstamos comerciales. Pero han pasado por alto los activos que se pueden utilizar para movilizar recursos financieros, especialmente para los inversores con visión de futuro.

  • Ejemplo: Root Capital es un fondo de inversión pionero que utiliza los contratos forward a precio fijo entre los pequeños proveedores de productos y sus compradores como garantía del préstamo. Esto distribuye el riesgo y permite a Root hacer inversiones viables que están sirviendo como un modelo de éxito que su fundador, William Foote, Fellow de Ashoka, espera que los bancos comerciales emulen.
Esto es sólo una pequeña fracción de los recursos disponibles a través de Ashoka y Changemakers. Para más información y acceder a nuestra comunidad global de más de 140.000 agentes de cambio (Changemakers) en todo el mundo, por favor contáctate con:
 
Gaston Wright
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